浙商银行成都分行成功堵截假冒警方电信诈骗  帮助客户避免损失
浙商银行成都分行成功堵截假冒警方电信诈骗 帮助客户避免损失

5月14日上午,久未来银行办理业务的老客户夏女士来到浙商银行成都分行辖属郫都支行要求提前支取40万元国债,准备转入某银行的同名账户。支行工作人员上前了解情况,发现夏女士言辞闪烁,便耐心地同她沟通?;诙灾泄ぷ魅嗽背ぞ靡岳吹男湃?,夏女士欲言又止,吞吞吐吐地说自己可能涉刑事案件,还嘱咐工作人员千万不要透露。支行工作人员出于职业敏感,第一反应是客户遇到了电信诈骗,立即提示夏女士并反复劝阻,但夏女士始终不相信自己被骗。通过不断的沟通和案例讲解,夏女士终于醒悟,焦急告知工作人员其于5月13日已经通过他行转出了70多万元,今天来提前支取国债就是为了转出其名下剩余的80余万元资金,家人都还不知道这个事情。


还原5月12日至5月14日夏女士经历,为了“让你信”,诈骗人员假冒公检法,几乎把戏全套做足。

 

5月12日,夏女士接到自称成都市公安局的电话,称其名下一张银行卡涉嫌拐卖儿童案件洗钱,已被立案调查,需对其名下账户进行管控。对方准确报出了夏女士的姓名和某行的银行卡号。尽管如此,夏女士一开始当然是不信的。不料,对方口气突然变得严厉:“骗子会让你转账,我们不会让你转账的!”“这个案件由北京市XX公安局负责办理,如果不信可以加微信确认!”


半信半疑的夏女士加了对方微信。对方也不“含糊”,发来了警官证照片。夏女士对警官证真伪存疑,对方主动提出开视频验证,视频接通后,屏幕里出现了五六个穿着警服的人,警官证上的人员信息与视频人员一致,还隐约可以看到公安局的招牌。


此时,夏女士的内心开始动摇。对方又发来一个网址,告知夏女士,可到这个网站查看自己的案件编号。夏女士在网站内见到“中华人民共和国北京市最高人民检察院”“中华人民共和国公安部”抬头的“刑事拘捕冻结管制令”,上面还有自己的照片、名字、身份证号、涉案情况以及“中华人民共和国最高人民检察院”的印章等。夏女士这次选择了相信。


 

5月13日,对方要求夏女士去周边酒店开一个房间配合调查,并要求夏女士严格保密,称若泄密会影响调查,将被判刑。在酒店里,夏女士将自己名下银行账户、手机银行开立情况、资金余额、账户密码全部告诉了对方。对方又称账户需要管控,让夏女士将所有资金转入某个人银行账户,又以“需要验证资金是否到账”为由哄骗夏女士多次提供了手机验证码。夏女士也对钱转入个人账户存疑,但对方声称,这些都是公安的虚拟账户,钱会在48小时内退回,诈骗分子甚至还为夏女士出具了一份所谓的“资金清查证明”,上面写着“清查完毕后由北京市银监会返还清查资金”,最终打消了夏女士的疑虑。就这样,夏女士在某行的71万元被分15笔(每次5万元以下)转入了5个诈骗分子个人账户。


 

由此,就有了本文开头那一幕。郫都支行工作人员当即协助夏女士拨打了96110报警电话,通过电话向警方说明案情,要求冻结犯罪分子收款账户余额,并陪同夏女士前往真正的派出所完成笔录及相关手续,帮助其保全了名下剩余的80余万元资金。


郫都支行成功帮助客户夏女士识破电信诈骗,避免了进一步的损失。事后,夏女士又再次专程来到支行,对工作人员的及时提醒和热心帮助表示衷心感谢。


浙商银行成都分行将坚持以真心服务赢得客户信任,积极落实防范电信诈骗要求,?;と褐凇扒印?。

新版下载

成都范儿官方APP 扫码下载成都范儿    发现成都生活方式

天虎科技 二维码下载

客户端下载: www.cdfer.com